Nos services
Planification successorale
Se préparer à l’inévitable
Tout le monde devrait se préparer le plus tôt possible au caractère inévitable de sa disparition. Cette planification doit prendre en compte plusieurs aspects : pour commencer vous, votre famille et vos bénéficiaires, mais aussi votre situation financière, votre santé et vos intentions quant aux personnes à qui vous souhaitez transmettre votre patrimoine.
Tout le monde devrait au moins avoir un testament valide et à jour et, de préférence, des dispositions pour organiser ses affaires en cas d'inaptitude. La planification fiscale peut également éviter à vos bénéficiaires d'avoir à payer des droits de succession potentiellement écrasants sur le plan financier.
Les fondamentaux
Pour de nombreuses personnes, la planification successorale, ou l’héritage, vise à s'assurer qu'un testament valide et à jour est en place afin de faciliter un transfert rapide des biens après le décès, et que cela se fasse au bénéfice des personnes à qui vous souhaitez les transmettre.
Sans testament valide, vos biens seront distribués conformément aux lois locales - en général, cela commence par votre conjoint ou partenaire, puis vos enfants, vos parents. Des parents éloignés peuvent également en bénéficier.
Sans testament, le processus d'administration de votre succession peut devenir long et coûteux et vous exposer à des contestations judiciaires de la part de membres de votre famille mécontents. La rédaction d'un testament est démarche importante, ne serait-ce que pour le bien de ses proches.
Comment nous pouvons vous aider
Les experts en planification successorale de Vuelex peuvent fournir des conseils pratiques et faciliter les démarches suivantes :
| Testaments et procurations. | ||
| Rédaction d'un testament et choix d’un mandataire. | ||
| Informer sur les déductions d'impôt suite aux dons et aux successions. | ||
| S'assurer que les bénéficiaires de polices d'assurance-vie sont intégrés au processus de planification successorale. | ||
| S'assurer que les dons à des œuvres de charité se poursuivent. |
Une solution patrimoniale complète
Planification successorale
Découvrez la solution à vos besoins en matière de gestion de patrimoine